农历九月九日是重阳节,作为中华民族的传统节日之一,除了登高、赏菊等传统习俗,也提醒着我们要敬老、爱老。而如今,随着社会老龄化的加剧,个人如何做好养老理财规划,让退休生活更加“舒心”,成为不少80后、90后中青年关注的热点话题。据悉,在市场持续调整的背景下,看好权益市场前景的公募基金机构,也在积极布局养老理财产品。WIND数据显示,截至10月17日,今年以来公募基金共发行83只养老主题基金。10月23日,正值重阳佳节,东方基金今日起正式发行东方养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(基金代码:018687)。值得一提的是,基于对市场长期投资价值的认可,东方基金将自购千万新基,实现与投资者“风险共担,利益共享”。
作为一只目标日期养老基金,东方养老目标2050五年持有混合发起(FOF)具有三大特色。第一,根据生命周期理论,结合本土市场与投资者的特点及需求优化设计了下滑轨道策略。根据下滑曲线设计,在基金合同生效日至2032.12.31期间,基金权益仓位中枢为70%,随着目标日期的临近,基金将逐步降低组合的风险收益水平,最终权益仓位中枢在20%,追求基金资产的长期稳健增值。第二,基金采用了FOF的运作模式,通过分散配置一揽子不同资产和基金,力争提升基民持有体验。第三,采用持有期策略,一方面可以鼓励基民长期持有;另一方面,基金经理可以执行既定的长期投资策略,努力增强基金收益弹性。
针对新基金如何选基金,拟任基金经理王锐表示,历经多年的打磨,东方基金形成了成熟的研究体系,通过定量与定性相结合的方式,对不同资产和策略的基金进行详细分类,提升基金之间的可比性。王锐进一步指出,定量筛选方面,首先通过分类与贴标签,明确同类可比对象;然后在同类内部,使用量化多因子模型打分排序。其中,量化模型主要从管理人、投资风格、收益能力、回撤控制、交易风格、持仓风格等多维度,全方位刻画基金经理能力。定性方面,通过对基金经理的投资思路、归因分析、风格稳定性和言行匹配度进行调研,在与定量筛选的结果相互印证后,优选风格清晰稳定、知行合一的基金经理和产品。此外,组合构建后,东方基金基金分析平台将持续跟踪组合和基金业绩,定期和不定期重检持仓基金,必要时做出标的调整,持续优化组合。
在依托东方基金程序化基金分析平台的同时,东方基金投研团队的专业性、前瞻性与基金经理的独立性的有机结合,形成了一套成熟高效的投资决策、风险控制、研究支持、运作保障体系,为新基金运作保驾护航。