近日，《理财周刊》联手复旦大学传媒与舆情调查中心、上海理财博览会组委会，开展了“2014上海市民理财认知及其行为”的专项调查。今天，《2014上海市民理财认知及其行为调查报告》正式公布，银行储蓄是上海市民的最爱的理财方式。
本次调查未采用网络调查方式，而是采用计算机辅助电话调查方式，通过随机抽样方法，运用国际先进的CATI（计算机辅助电话访问）调查设备，覆盖了全市17个区县，。相比于网络调查仅仅涉及网民群体，本次电话调查的受访者结果更符合社会整体的实际情况。
通过调查得出的数据显示，上海市民自发理财的比例较高。调查显示，60.9％的受访者表示自己进行投资或理财（包括银行存款）。然而上海市民的投资理财观念比较谨慎、保守，注重风险控制。超过一半（55.1％）的受访者表示自己选择理财产品的标准是理财产品是否保本（即风险可控性）。与此同时，当被问及最常使用的理财工具是什么时，风险最低、最为稳健的“银行储蓄”以78.3%的比例位居首位，由此亦可看出上海市民投资理财的慎重心态。
在谈到最常使用的投资理财工具时，除了银行储蓄（78.3%），比例最高的依次是银行理财产品（41.5％）、股票（41.0％）、信用卡（33.6％）、保险（32.3％）、基金（26.3％）和互联网金融理财产品比如余额宝、P2P等（23.0％）。由于本次调查面向18岁以上年龄层次的上海市民，其中18-30岁的占22.4%，31-50岁的占31.6%，61岁及以上的占27.9%，包括了许多并不经常使用网络的中老年人。因此在总体的人群中，与银行、证券、基金、保险这些传统金融企业所提供的主流投资理财产品相比，互联网金融作为最近1、2年里兴起的新兴投资理财工具，市民的了解和使用程度还不是很高。由此可见，传统的金融机构和产品依然有较大的拓展空间。
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