租赁高档商业办公楼,聘请有保险经验的业务员,瞄准中老年客户群,通过拨打电话以分红回馈为诱饵,进行保险贷款诈骗。近日,上海市黄浦区检察院对被告人刘某以涉嫌诈骗罪提起公诉。
2022年8月21日,年近70岁的韩老伯(化名)接到一个电话,对方声称受某知名保险公司委托,对保险分红型老客户发放疫情补贴,让韩老伯带好身份证和银行卡到本市某高档商务楼办理业务。第二天,韩老伯来到该公司,刘某接待了他。刘某自称经理,并表示其曾在保险公司投保6万元,所以现在公司给予6000元利息补贴,分三年四次,即每次1500元打到账户。之后,问韩老伯拿了身份证和银行卡进入另一个房间,回来后让老人签署协议,并让他刷POS机输入密码。“我马上就收到了1500元。”韩老伯心满意足离开。然后,之后一天韩老伯来到银行拉账户明细,却发现当日除了有1500元的进账外,还有一笔6万元的进账和6万元的出账。韩老伯觉得不对劲,于是报警。
案件移送至检察机关后,检察官仔细审查在案事实及证据,综合分析发现本案的作案手法涉嫌诈骗类犯罪。被告人刘某从他人处获得保险客户信息,以疫情补贴为诱饵,针对曾购买分红型保险的中老年客户,利用老年人对智能手机不熟悉,私自在其手机上办理保单贷款。随后以内部走账、补贴需冻结款项、验证银行卡等虚假理由,欺骗被害人在POS机上刷卡,将贷款金额转入刘某所在公司账户内,再从所骗得款项中支付少量金额继续蒙蔽被害人。除了韩老伯,大多被害中老年客户均没有察觉自己向保险公司申请了贷款,且贷款金额被转走了的事实。
被告人刘某到案后,狡辩自己只是公司员工,对具体所从事业务为保单贷款的事实毫不知情。检察官比对多组证据,证实刘某不仅对公司业务模式有实际认知,且对该公司经营有一定管理权,故应该对公司的诈骗行为负责。在强有力的证据面前,刘某最终认罪伏法。截至案发,被告人刘某以上述手段共欺骗被害人9名,涉及实际金额70余万元。
作者:单颖文 胡佳瑶
编辑:周辰
责任编辑:刘力源
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