“沪易贷”：保证本金，承诺年化收益率59.2%
周期12个月，年化收益率高达59.2%，承诺保证本金，这样的理财项目是否让您动心？
这些所谓的投资项目，都曾堂而皇之地出现在“沪易贷”所谓的“P2P”平台上。2015年4月底，这家“P2P”网站所属的佰强公司因涉嫌非法吸收公共存款罪被上海警方立案侦查。
自2014年3月起，犯罪嫌疑人邢某设立了“沪易贷”网站，将其包装成网络金融投资平台，先后发布“新型科技公司借款”、“亳州股权质押循环借款”等为期1至12个月不等的投资标的，承诺到期归还本金并支付高额年息。
直至案发，“沪易贷”一共募集资金1.9亿余元。
“现在开工厂一年的盈利也就8%到15%，在12个月以内的短周期里根本不存在暴利的可能。”犯罪嫌疑人邢某说。为了让资金“拆东墙、补西墙”，他利用三种手段展开“推广”：第一是高利诱惑，许诺理财产品周期短、回报高；第二是通过在网上进行包装宣传，塑造有实力的形象；第三是在线下利用情感交流、送小礼物以博得老年人同情等方式拉人投资。
主办此案的上海经侦总队一支队探长林植说，警方发现，尽管“沪易贷”网站上列出了大量的投资标的，但均无法与真实项目相对应。“表面上投资人的钱进了项目，可实际上都进了邢某的个人账户，再由邢某自行支配。”林植表示，P2P网站作为中介应该只在撮合交易中收取服务费，但像“沪易贷”这样将资金沉淀在个人手中，就等于利用这个平台形成了“资金池”，从而涉嫌犯罪。
图片说明：“泛亚事件”（图片来源网络）
“泛亚事件”：22万户投资者、430亿元资金
2015年4月开始，泛亚兑付危机持续发酵，到9月份全面爆发，涉及全国几乎所有省份，共牵涉22万户投资者、430亿元资金。
泛亚事件是由该交易所旗下一款产品“日金宝”所引发的。该产品是一款资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者。
然而从2015年4月开始，投资者的资金开始无法取回，泛亚逐步限制交易，到了同年7月就连投资者存放在泛金所账户的个人资金也遭到“冻结”。随后，泛亚事件不断升级，其模式更暴露出“庞氏骗局”、不规范经营、挪用资金等质疑。
泛亚问题“重灾区”主要集中在云南、山西、上海等地。
泛亚曾在上海举办了多场大规模的投资推介会。不仅如此，上海投资者的投资金额在全国也普遍较高，运营在上海裕景大厦的泛亚网店部(网络直销平台)就规模来说也是全国最大的。
按维权人士转述，泛亚张开的血盆大口合上时，22万客户、430亿元投资款被困在其中。这些将零用钱都投放进去的投资者，生活一夜之间发生了翻天覆地的变化。
图片说明：申彤集团“大大财富”（图片来源网络）
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