作为上海资产管理协会“全球资产管理中心——上海国际活动周2023”系列活动之一，“信托为美好生活创造价值”投资者服务日活动今天在上海信托总部上投大厦举行，旨在更好地进行家庭服务及养老服务公益宣传。
当前，财富管理市场正在发生巨大的变化，客户财富管理目标越来越多样化，不仅要做到保值增值，还延伸出了风险隔离、财富传承、家族管理等需求；不仅有金融服务需求，还有强烈的子女教育、医疗养老非金融服务。财富管理市场必须紧紧围绕客户需求的新变化，不断创新金融产品和服务，加大金融供给的质量和针对性。今年原中国银保监会正式发布了关于信托业务三分类的通知，家庭服务信托业务被明确列入“财富管理信托”。相较于门槛较高的家族信托，作为普惠版的“家族信托”，家庭服务信托显著降低了设立门槛，但同样具有家族信托的各类功能，使得信托制度能够惠及更广大的中产阶级和大众群体，让信托真正地走进千家万户。
上海资产管理协会副会长、上海信托党委书记、总经理陈兵表示，信托作为一种提供综合解决方案的金融工具，将对我国财富管理的发展具有重要的推动作用，让家庭服务和养老服务更温暖更专业。家庭服务信托的出现更好的迎合了广大中产阶级需求，构建大财富管理生态圈，助力构建橄榄型社会，必将大有可为。
本次投资者服务日活动中，家庭服务信托作为重点，引起了各位重量级嘉宾的热烈讨论。“家庭金融资产信托化”在演讲环节多次被提及，这种家庭服务信托新模式不仅可以改善养老质量，缓解每个家庭都可能会面对的养老焦虑，还可以通过信托架构围绕不同的场景发挥特有的信托服务功能，实现康养医疗、财富传承、财产分配等多样化的功能。家族信托、家庭服务信托和保险金信托等财富管理服务的业务本质是用好信托产品创设的特性，为每一个客户创设“专属财富管理信托账户”。此信托账户不仅可以同时提供金融服务和非金融服务，也可以在不同阶段提供不同类型的产品和服务，覆盖全生命周期。
主题为《财富管理高质量发展下的机遇与挑战》的圆桌讨论由来自上海信托副总经理叶力俭主持，参加讨论有来自浦发银行、中金公司、国泰君安证券、汇丰人寿保险以及易方达基金管理等机构的相关负责人。他们从银行、证券、保险、基金等不同视角，围绕信托在财富管理领域的应用展开了深入探讨。大家认为“家庭金融资产信托化”有利于各类财富管理机构构建“创新、融合、共享、共赢”的财富管理生态圈，目前，上海信托也已与多家银行、券商、基金等金融机构开展合作。
主办方上海信托将坚持信托本源制度，利用信托制度在财产隔离、财富传承和资产配置等方面的优势，更好地服务社会大众和中产群体，并且持续探索与各类金融财富机构合作的多种可能性，共同为美好生活创造价值。
作者：唐玮婕
编辑：商慧
责任编辑：戎兵
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